講座一覧｜自宅で簡単資格取得ならオンライン通信資格【ラーキャリ】

保険、税金、不動産、相続など…人生で関わるお金について、基礎から知識をつけて習得することが可能です。就職、結婚、退職など、各年代によりライフプランは変化していきます。変化するライフプランに沿って活用できる社会資源を提案して、起こり得るリスクに対して未然に対処することができます。
人の人生に関わるマネーライフアドバイザー資格を取得すると、ビジネスだけでなく、自身の日常生活にも活かすことができます。

写真や図解があり、見やすいテキスト！

マネーライフアドバイザー資格のテキストは、ラーキャリのオリジナル教材です。テキストは文字ばかりではなく、視覚的に分かりやすいように図や表、イラストなども入っており、初心者の方でも分かりやすいようになっています！

学習カリキュラム【Part.1　ライフプランニング】

Part.1では、マネーライフアドバイザー業務について、基礎的な内容を学ぶことができます。また、将来のために、ライフプランニングの計画を立てる方法についても学びます。

学習カリキュラム【Part.2　保険】

Part.2では、ライフプランのリスクに備えるために必要な保険の仕組みや、さまざまな保険の種類について学びます。

学習カリキュラム【Part.3　資産運用と税金】

Part.3では、資産を運用するための金融資産運用や、日本国憲法で定められている納める義務がある税金について学びます。

学習カリキュラム【Part.4　不動産と相続】

Part.4では、不動産の取引についてや、相続の仕組みや計算方法について学びます。

・ライフプランニング・リタイアメントプランニング
マイホーム取得や子どもの教育資金作り、老後の生活設計など、社会保険の仕組みについて学びます。
・タックスプランニング
所得税や法人税など、税金に関する知識を学びます。
・リスクと保険
人生で起こり得るリスクに対処できる生命保険や損害保険について学びます。保険の内容についても見極める方法がわかります。
・金融資産運用設計
金融や経済、金融商品や資産運用に関する知識を学びます。
・不動産運用設計
不動産の購入や譲渡についてかかる税金について学びます。
・相続・事業承継設計
相続税や贈与税、遺産分割の知識を学びます。

ファイナンシャルプランナー（FP）は職業の名前であるため、誰でも名乗ることが可能です。国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士（1級～3級）と民間資格があります。ファイナンシャルプランナーと名乗るには特別資格は必要ありませんが、お金に関する知識は多岐にわたります。ここで、「暮らしとお金」に関する資格を有していると証明できるのがマネーライフアドバイザー資格です。

マネーライフアドバイザーは、暮らしに関わるお金のオールラウンダーです。活躍する場は企業系と独立系の2つがあり、企業系は銀行や証券会社、生命保険会社などが勤務先となります。専門分野での提案や相談ができるメリットがありますが、企業の商品を取り扱うため限定的なプランとなるデメリットがあります。
また、独立系は自分で事務所を運営することになります。自身で営業活動を行うなどの努力が必要になりますが、クライアントに対して中立的な立場で提案や相談をすることが可能です。

金融や経済について知識があることは、どの業界でも必要なスキルになり、スキルが高い人材として高く評価される可能性があります。

金融、保険、不動産、住宅メーカーに深く関わる内容になりますが、人生で必要なお金の知識は日常生活でも選択肢が増えるなど、お金の知識はどなたでも役立てることが可能です。

マネーライフの知識は数字を分析し、提案するなど、数字に抵抗がない方や、預金や資産状況など個人情報を扱うため、情報管理ができる方であることが求められます。